Схема Лагуна на $500 млн: європейські ЗМІ пояснили, чому розкрадання в "Дельта Банку" підслідні НАБУ

Національне антикорупційне бюро України є єдиним органом, здатним забезпечити об’єктивне та незалежне розслідування справи про розкрадання й відмивання понад 23 млрд грн (близько $500 млн) державних коштів через "Дельта Банк". Про це йдеться у матеріалі європейського видання EUToday. Екс-власник финустанови Микола Лагун, який наразі переховується у Відні та перебуває в міжнародному розшуку, разом із колишнім топменеджментом реалізував масштабну шахрайську схему, повернути кошти з якої критично важливо для бюджету України в умовах фінансового дефіциту та війни.

Чому справа "Дельта Банку" належить до юрисдикції НАБУ

Загальна сума збитків, завданих діями Миколи Лагуна та кредитного комітету "Дельта Банку" Фонду гарантування вкладів (ФГВФО), становить 23 млрд гривень. Фонд залучив ці кошти в уряду України й тепер зобов'язаний їх повернути. Оскільки йдеться про масштабне розкрадання саме державних ресурсів, справа повністю підпадає під компетенцію НАБУ. Медіа наголошують, що Національне антикорупційне бюро зарекомендувало себе як практично єдина правоохоронна структура в Україні, незалежна від зовнішнього політичного тиску.

Загалом українські правоохоронці розслідують факти зловживань, пов'язаних із "Дельта Банком" на суму понад 2,5 млрд доларів США.

Схема виведення коштів та ключові фігуранти

Схема полягала у тривалому видаванні фіктивних кредитів підставним особам без жодного реального забезпечення. Виведені в офшори гроші надалі легалізовувалися через купівлю нерухомості – зокрема сотень гектарів землі під забудову в курортній зоні Карпат та на околицях Києва.

У справі про розкрадання та відмивання коштів фігурує низка осіб з оточення Лагуна:

• Микола Лагун – колишній власник банку, оголошений у національний та міжнародний розшук, перебуває у Відні. У 2025 році РНБО запровадила проти нього санкції через співпрацю з рф. 
• Антоніна Лагун – сестра ексвласника, переховується у Великій Британії.
• Олена Попова – ексочільниця правління "Дельта Банку", ймовірно, має російський паспорт.
• Денис Тарасюк та Віталій Масюра – колишні топменеджери "Дельти", які зараз володіють агробізнесом і юридичними компаніями, продовжуючи співпрацю з Лагуном.
• Ганна Гуцалюк – колишня юристка банку, власниця юридичної фірми, що виконує роль тіньового "бек-офісу".
• Максим Чернов – керуючий усіма бізнес-інтересами Лагуна в Україні.

У травні 2026 року Національна поліція України відкрила кримінальне провадження щодо легалізації доходів на суму 23 млрд грн. У межах цієї справи слідчі встановили розширене коло підставних осіб та провели обшуки в ключових виконавців схеми (зокрема у Гуцалюк та Чернова).

Прецедент справи "Карфаген" 

Журналісти EUToday порівнюють ситуацію навколо "Дельта Банку" з гучною корупційною справою "Карфаген", яку розслідує НАБУ. Організатором схеми з вимагання грошей за невтручання в роботу кол-центрів називають заступника керівника Департаменту міжнародного співробітництва Офісу генпрокурора. У матеріалах справи фігурує як "Канцлер", раніше був заступником голови Одеської ОВА та ексначальником Департаменту кіберполіції. ВАКС затримав його з можливістю внесення застави у 120 млн грн.

Показово, що у цій же справі підозру отримала й його цивільна партнерка та спільниця Єлизавета Івахненко ("Муза"), якій суд обрав запобіжний захід із заставою у 20 млн грн.

Для бізнесових і політичних кіл ця справа стала чітким сигналом: підставні особи, номінальні директори та спільники не уникнуть уваги правоохоронців і відповідатимуть разом із керівниками схем. Відтак, і у справі Миколи Лагуна всі члени його тіньового "бек-офісу" та номінальні власники бізнесів мають понести кримінальну відповідальність.

Раніше 5.UA повідомляв, що Національний банк України ухвалив рішення щодо ліквідації "Дельта Банку" ще 10 років тому. У жовтні 2014 "Дельта Банк" віднесли до категорії проблемних, а навесні 2015 року ухвалили рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних.