Трапляється, вони не видають клієнтам депозитні відсотки або оформлюють на їх документи  кредити в інших установах. Загалом з початку року викрили махінацій на більш ніж 800 мільйонів гривень, порушили майже 4 з половиною тисячі кримінальних справ. У зловживаннях звинувачують не лише працівників та власників фінустанов, а й державних службовців.

Леонід Скалозуб, начальник департаменту боротьби з економічними злочинами МВС: "Існує дві найпоширеніші схеми - перша:  коли поацюють кредитні спілки без ліцензії або з ліцензією яка вже не діє і друга коли на вклади клієнтів оформлюються інші договори які суперечать умовам попередніх".