У вівторок, 10 грудня 2024 року, найбільші українські банки підписали меморандум, який встановлює нові правила для контролю за операціями клієнтів та знижує ліміти на перекази. Меморандум передбачає, що нові ліміти на перекази залежатимуть від ступеня ризику клієнта та підтверджених джерел доходів.
Про це пише "ЕП".
Для клієнтів без підтверджених джерел доходів банки встановлюють ліміти на перекази в розмірі 50 тис. грн на місяць (замість попередніх 150 тис. грн) для високоризикових клієнтів. Для інших клієнтів без підтверджених джерел доходів ліміти знижуватимуться з 1 лютого 2025 року до 150 тис. грн на місяць, а з 1 червня 2025 року – до 100 тис. грн на місяць.
Меморандум також передбачає, що ліміти поширюватимуться на всі типи переказів, зокрема і перекази за реквізитами IBAN. Для клієнтів з підтвердженими джерелами доходів розмір ліміту відповідатиме рівню їхніх доходів. Окрім того, ліміти можна буде збільшити за умов надання документів, що підтверджують джерела доходів.
До меморандуму приєдналися кілька великих банків, зокрема "ПриватБанк", "Ощадбанк", "Райффайзен банк", "ПУМБ", "ОТП Банк", а також інші фінансові установи. Крім того, банківські асоціації закликали небанківських надавачів фінансових послуг приєднуватися до цих змін.
Раніше стало відомо, що Нацбанк спростував інформацію про нові ліміти на карткові перекази.
Дивіться також:
Друзі, підписуйтеся на "5 канал" у Telegram. Хвилина – і ви в курсі подій. Також стежте за нами у мережі WhatsApp. Для англомовної аудиторії маємо WhatsApp англійською.