Сьогодні українці все частіше використовують особисті банківські рахунки для отримання оплати за товари чи послуги

Проте така "зручність" може обернутися серйозними проблемами з фіскальними органами. Юрист Євген Буліменко застерігає: регулярні надходження на картку без відповідного оформлення можуть стати підставою для пильної уваги податківців та нарахування відчутних штрафів. Про це розповідає "Дивогляд" із посиланням на РБК-Україна.

​Коли особиста картка стає "підприємницькою"

​Податкова служба звертає увагу на транзакції, які мають системний характер. Якщо характер надходжень вказує на ведення комерційної діяльності, держава очікує сплати обов'язкових платежів: 18% ПДФО та 5% військового збору.

​Як зазначає експерт, ситуація стає критичною, якщо доходи не задекларовані. За несплату податків передбачена відповідальність у вигляді штрафу від 5% до 25% від суми податкового боргу, до якого також додається пеня.

​Відсутність ФОП: ціна "тіньового" бізнесу

​Найбільш суворі санкції очікують на тих, хто займається бізнесом без офіційної реєстрації ФОП. За словами Євгена Буліменка, якщо ведете бізнес без реєстрації ФОП – штраф від 17 000 до 85 000 грн з можливою конфіскацією коштів. 

​Банківський моніторинг: "червоні прапорці" для вашого рахунку

​Крім фіскальних ризиків, важливо пам'ятати про фінансовий моніторинг самих банків. Фінансова установа може самостійно ініціювати блокування рахунку, якщо помітить підозрілу активність. До таких "червоних прапорців" належать:

• ​щомісячні обороти, що перевищують поріг у 100 тис. грн;
• ​різке зростання обсягів надходжень, яке не було притаманне рахунку раніше;
• ​будь-які операції, що виглядають як сумнівні або нетипові для клієнта.

​Раніше "Дивогляд" розповідав, як українці планують витрачати кошти у 2026 році.

Чудернацькі історії з України, котики, скандали світових зірок, гумор і трохи дикого трешу з московських боліт – читайте першими в Telegram Дивогляд 5.UA.