Сегодня украинцы все чаще используют личные банковские счета для получения оплаты за товары или услуги

Однако такое "удобство" может обернуться серьезными проблемами с фискальными органами. Юрист Евгений Булименко предостерегает: регулярные поступления на карту без соответствующего оформления могут стать основанием для пристального внимания налоговиков и начисления ощутимых штрафов. Об этом рассказывает "Дивогляд" со ссылкой на РБК-Украина.

​Когда личная карта становится "предпринимательской"

​Налоговая служба обращает внимание на транзакции, имеющие системный характер. Если характер поступлений указывает на ведение коммерческой деятельности, государство ожидает уплаты обязательных платежей: 18% НДФЛ и 5% военного сбора.

​Как отмечает эксперт, ситуация становится критической, если доходы не задекларированы. За неуплату налогов предусмотрена ответственность в виде штрафа от 5% до 25% от суммы налогового долга, к которому также добавляется пеня.

​Отсутствие ФЛП: цена "теневого" бизнеса

​Наиболее строгие санкции ожидают тех, кто занимается бизнесом без официальной регистрации ФЛП. По словам Евгения Булименко, если ведете бизнес без регистрации ФЛП – штраф от 17 000 до 85 000 грн с возможной конфискацией средств. 

​Банковский мониторинг: "красные флажки" для вашего счета

​Помимо фискальных рисков, важно помнить о финансовом мониторинге самих банков. Финансовое учреждение может самостоятельно инициировать блокировку счета, если заметит подозрительную активность. К таким "красным флажкам" относятся:

• ​ежемесячные обороты, превышающие порог в 100 тыс. грн;
• ​резкий рост объемов поступлений, который не был присущ счету ранее;
• ​любые операции, выглядящие как сомнительные или нетипичные для клиента.

​Ранее "Дивогляд" рассказывал, как украинцы планируют тратить средства в 2026 году.

Причудливые истории из Украины, котики, скандалы мировых звезд, юмор и немного дикого трэша с московских болот – читайте первыми в Telegram Дивогляд 5.UA.