Видання Коротко.Про провело розслідування щодо не виведення з ринку ризикованого і проблемного банку "Альянс" НБУ. Журналісти вважають, що це може ґрунтуватися на особистих інтересах голови НБУ Андрія Пишного, його намірах захистити впливових клієнтів фінустанови або великих ризиках для тіньової економіки в разі втрати важливого елементу його інфраструктури.
"Попри велику кількість порушень, штрафів і невиконання своїх зобовʼязань перед клієнтами, банк "Альянс" все ще залишається працювати на ринку, а Нацбанк закриває очі на ці порушення", – мовиться у матеріалі видання Коротко.Про.
Видання нагадує, що банк має довгу історію зловживань, серед яких штрафи за незаконну торгівлю державними цінними паперами, що дало змогу заробити низці VIP–клієнтів, порушення вимог фінансового моніторингу, регулярне ігнорування аналізу фінансових операцій своїх клієнтів тощо.
"Також банк активно бере участь у роботі незаконного грального бізнесу та платіжних систем. Наприклад, у переліку клієнтів "Альянсу" протягом довгого часу була платіжна система GlobalMoney (у ЗМІ її повʼязували з діячами часів Віктора Януковича). Її звинувачували у виведенні з України щонайменше 6,5 млрд грн", – йдеться у матеріалі.
"Крім того, нещодавно також стало відомо, що банк "Альянс" вже втретє не зміг продати/розмістити акції додаткової емісії. Крім того, нещодавно ЗМІ також писали про те, що НБУ не погоджує в. о. голови правління банку замість Юлії Фролової, оголошеної в міжнародний розшук. Медіа також неодноразово писали, що свої гроші з банку активно виводить і основний акціонер – Павло Щербань. Він інвестував декілька мільярдів в ІТ та агросектор, натомість банк "Альянс" замість стати кредитним плечем для цього бізнесу – животіє, нагадує видання. Банк "Альянс" також неодноразово порушував свої зобов'язання за іншими банківськими гарантіями", – зазначають у виданні.
"Попри те, що банк фактично опинився на межі банкрутства, НБУ так і не вжив жодних рішучих заходів щодо його виведення з ринку. "Це свідчить про те, що або регулятор не має достатніх ресурсів для ефективного нагляду, або свідомо обирає тактику невтручання, що може бути частиною більш широкої стратегії, спрямованої на уникнення фінансових потрясінь у короткостроковій перспективі. Можливо, сам Андрій Пишний обрав таку стратегію, щоб уникнути репутаційних ризиків або зберегти свої особисті інтереси на цій посаді", – йдеться в статті. Зокрема, журналісти вважають, що ситуація, яка склалась довкола участі банку "Альянс" у розкраданні коштів "Укренерго", мала б призвести до негайного втручання НБУ, проте цього не сталось – або ж через особисті причини, або через зовнішній тиск, припускає видання", – йдеться у матеріалі журналістів.
Автори вважають, що однією з причин аномально лояльного ставлення НБУ до "Альянсу" може бути його роль як інфраструкурної одиниці для тіньових операцій на "чорному" та "сірому" ринках. Ще одне припущення журналістів полягає в тому, що невеликий і відносно непомітний банк "Альянс" має впливових клієнтів, чиї інтереси захищаються на найвищому рівні. В тому числі – інтереси з обслуговування вже згаданого тіньового сектора.
"Досвід "Альянсу" у співпраці із гемблінговим бізнесом, а також махінації з ОВДП, де були задіяні народний депутат і його помічник – тут безцінний", – додає видання.
"Третя причина може полягати в тому, що банкрутство банку "Альянс" могло б вдарити по репутації самого НБУ як "сліпого" регулятора, який роками не помічав численних порушень. В ситуації, що склалася, вигадати адекватний "тригер", який би міг реально потягнути банк на дно, буде не так вже й складно. Але разом з ним на дно піде і репутація особисто Андрія Пишного, на якій зараз тримається фінансова стабільність "Альянсу", – зазначають журналісти.
Крім того, нещодавно ЗМІ писали про побоювання НБУ втратити обличчя перед Міжнародною фінансовою корпорацією Світового банку, яка видала "Альянсу" $11 млн під розвиток підприємства. Куди поділися кошти, наразі невідомо.
"Наслідки цієї бездіяльності можуть бути катастрофічними як для клієнтів банку, так і для репутації самого Нацбанку. Якщо ситуація не зміниться, обвал банку "Альянс" стане лише питанням часу. Це обов'язково позначиться на репутації Національного банку України, і відповідальність за це ляже на плечі керівництва регулятора, яке, можливо, теж опиниться під загрозою відставки", – резюмує видання.