Банковские карты
Банковские карты twitter.com

Идентификация клиентов: что изменит новый закон о финансовом мониторинге и что беспокоит украинцев

Читайте українською
Владельцы карт, которые зарегистрированы как клиенты банков, смогут делать транзакции без помех

Направлен против оборота незаконных средств, но может негативно повлиять на ведение бизнеса. Новый закон о финансовом мониторинге вызвал немало споров. И не только среди тех, кто работает с большими суммами денег.

Новые правила финансового мониторинга могут доставить немало неудобств и простым гражданам. Скажем, если знакомый переслал вам сумму большую, чем разрешенные сейчас 5 тысяч гривен, то банк вполне может заблокировать вашу карту. До момента, пока не получит объяснений – что это за деньги.

В Нацбанке говорят – такие проблемы могут возникнуть только тогда, когда деньги будет перечислять анонимное лицо. Владельцы карт, которые зарегистрированы как клиенты банков, будут делать транзакции без помех.

"Если это не коммуналка, не погашение кредита, оплата товаров и услуг, то при внесении наличных необходимо идентифицировать себя. Путем использования банковской карты или путем использования паспорта или ID-документа", – поясняет заместитель председателя НБУ Екатерина Рожкова. 

Предприниматели по-разному оценивают новые шаги Нацбанка. Идею навести порядок в денежном обращении поддерживают, но сомневаются, удачно ли реализуют замысел.

"Здесь я больше вижу определенную угрозу не в самом мониторинге, а в потенциально криворукой организации, как часто это бывает. Хотели как лучше – а получилось как всегда. Это однозначно нужно, но надо, чтобы этим мониторингом не злоупотребляли должностные лица, и он не стал жезлом в руках гаишника, который стоит на кольце и думает, как кого-то остановить и на пару гривен развести", – говорит частный предприниматель Александр Потеряйло.

В то же время новый закон увеличил порог для финансовых операций – до 400 тысяч гривен, про которые гарантированно будут информировать Госфинмониторинг. Раньше это было 150 тысяч. Многие сетуют: это облегчит работу для крупного бизнеса и усложнит жизнь малым предпринимателям.

НБУ
НБУ5 канал

"Люди не смогут вести бизнес там, где они могли бы, потому что их прижимают. Тенденция будет такая: люди будут перекидывать с разных карт, если не получается – будет проще, наличность", – считает частный предприниматель Игорь Сусяк.

Ожидают осложнений в своей работе и волонтерские организации, которые получают деньги на свою деятельность именно через счета в банках.

"Я звонила, конечно, в колл-службу, спрашивала, как будет это происходить. Мне говорят – тебе же разные люди перечисляют, просто теперь, так понимаю, люди будут перечислять от разных людей. Но как это будет происходить, и не будет, если за какой-то период поступит на карточку больше 5 тысяч, не будет вопросов, не будет ли заблокирована карта – никто не знает", – говорит председатель волонтерской сотни "Доброволя" Наталья Воронкова.

В НБУ успокаивают – почти 95 процентов всех клиентов банков должны попасть в группу с низким уровнем риска. Действия остальных – будут тщательно изучать, причем список субъектов, которые смогут проводить мониторинг, расширили.

"Прежде всего это почтовые операторы - должны разработать процедуры идентификации клиентов, которых обслуживают. Это эмитенты электронных денег, представители игорного бизнеса, лотереи, казино, букмекерские конторы, которые также должны идентифицировать клиентов, которых они обслуживают", – объясняет Екатерина Рожкова.

Для того, чтобы окончательно наладить идентификацию клиентов, у этих учреждений будет более полугода, они обязательно должны ввести ее с 1 января. С этого момента на всех терминалах будут работать устройства, с помощью которых банки будут идентифицировать, кто именно осуществляет платеж.

Петр Троць, Игорь Селянинов, "5 канал"

Предыдущий материал
Скандал вокруг ресторана "Велюр": что известно о возможном нарушении карантинного режима
Следующий материал
Нелогично и антиконституционно – Княжицкий о запрете выезжать на заработки (обновлено)

Цены на продукты в Украине стабилизировались, а на некоторые позиции даже снизились – НБУ

У Нацбанка достаточно средств, чтобы пройти карантин – Рожкова

Нацбанк предупредил о пасхальных выходных в банковской системе

"Полет нормальный": в Нацбанке рассказали, как украинская экономика пережила первый месяц карантина

Выросли цены на продукты и что с гривной: Нацбанк проанализировал ситуацию в Украине во время карантина

Международные резервы Украины в прошлом месяце сократились на $2 млрд