Начиная с августа 2026 года, для многих частных предпринимателей и коммерческих организаций начнут действовать кардинально новые, значительно урезанные лимиты на осуществление безналичных банковских транзакций. Те представители малого и среднего бизнеса, которые не смогут адаптироваться к обновленным требованиям финансового мониторинга, рискуют полностью потерять доступ к собственным оборотным средствам из-за замораживания счетов. Детальный анализ новых ограничений и их последствий для коммерческого сектора публикует "Дивогляд" со ссылкой на комментарий руководителя юридической компании Prima Leader Group Дины Дрыжаковой для "РБК-Украина".
Противодействие "дропам" и главные мишени банкиров
Основанием для введения радикальных ограничений стал обновленный Меморандум "Об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг". Свои подписи под этим документом одновременно поставили руководители 25 крупнейших государственных и частных банков Украины. Ключевая задача заключенного соглашения – объявление тотальной войны нелегальным схемам обналичивания средств, фиктивной деятельности и так называемым "дропам" (подставным лицам, продающим свои карты злоумышленникам). Однако под каток масштабных проверок автоматически попадут и добросовестные представители предпринимательской среды.
Адвокаты выделяют две группы повышенного риска, которые первыми ощутят на себе жесткий контроль:
-
Вновь созданные субъекты хозяйствования: Все компании и новоиспеченные ФОПы, которые зарегистрировались и ведут операционную деятельность менее полугода;
-
"Спящий" бизнес: Предприниматели, которые месяцами или годами показывали нулевую отчетность, а затем неожиданно начали проводить через свои счета крупные денежные суммы.
При этом для обычных физических лиц, не занимающихся предпринимательством, правила и действующие лимиты пока остаются без изменений.
Этапы урезания лимитов в 2026 году
Внедрение жестких финансовых рамок будет происходить в два последовательных этапа, что позволит постепенно перекрыть кислород сомнительным финансовым потокам.
Первый этап (действует с августа 2026 года):
-
Для ФОП 1-й группы единого налога – лимит до 600 тысяч гривен в месяц;
-
Для ФОП 2-й и 3-й групп – планка устанавливается на уровне до 3 миллионов гривен;
-
Для отдельных категорий юридических лиц – ограничение до 5 миллионов гривен.
Второй этап (стартует с ноября 2026 года):
-
ФОП 1-й группы – лимит снижается до 400 тысяч гривен;
-
ФОП 2-й и 3-й групп – радикальное урезание до 1 миллиона гривен;
-
Юридические лица – предельная сумма уменьшается всего до 2 миллионов гривен.
Главное коварство ситуации заключается в том, что эти лимиты вводятся не официальным постановлением или регуляторным актом Национального банка Украины, а являются следствием внутреннего партнерского сговора самих финучреждений. Следовательно, закрыть счет в одном банке и просто перейти в другой с целью обойти ограничения не удастся – правила будут тождественны везде.
Как объясняет правовед Дина Дрыжакова, банки действуют исключительно в рамках своей коммерческой и операционной правосубъектности. Подписывая этот меморандум, финансовые учреждения просто унифицируют внутренние алгоритмы финмониторинга. Делается это прежде всего для того, чтобы обезопасить сами банки от огромных штрафных санкций со стороны НБУ за недостаточный контроль над рисковыми денежными потоками клиентов.
Ранее "Дивогляд" сообщал, что Дядя Жора ошеломил, сколько потерял из-за провала своего бизнеса в Киеве.
Причудливые истории из Украины, котики, скандалы мировых звезд, юмор и чуть-чуть дикого трэша из московских болот – читайте первыми в Telegram Дивогляд 5.UA.
