Временная следственная комиссия (ВСК) Верховной Рады по экономической безопасности предлагает усилить контроль за переводами между карточками физических лиц для борьбы с использованием так называемой схемы "дропов". Об этом сообщил первый заместитель руководителя Комитета ВР по вопросам налоговой и таможенной политики и глава ВСК Ярослав Железняк ("Голос") в Telegram.

Главные новости дня без спама и рекламы! Друзья, подписывайтесь на "5 канал" в Telegram. Минута – и вы в курсе событий.

По словам депутата, особенно активно схема использования подставных карт ("дропов") для нелегальных операций начала использоваться после того, как в 2023 году удалось закрыть схему "мискодинга" (подмены назначения платежа при осуществлении банковских переводов). Он привел данные Национального банка о том, что через одну подставную карточку ("дроп") в год проходит примерно ₴2-2,5 млн.

"То есть даже по 80 тыс. "дропов", обнаруженных НБУ, – это уже где-то около ₴200 млрд проходит через "дропов" в год по очень консервативным оценкам. И это только "дропы" по двум крупным банкам", – написал Железняк.

По его мнению, часто люди неосознанно становятся участниками такого преступления и добавил, что потери госбюджета от такой схемы оцениваются в более чем ₴50 млрд.

"Но есть и такие, кто ходит от банка в банк, чтобы открыть свои счета, которые потом продают преступникам. Одна карточка живет пару месяцев до блокировки. Но, как правило, успевают открыть еще кучу карт. Очень часто "дропов" прячут под мнимыми волонтерами", – заметил депутат.

Читайте также: Нацбанк планирует вводить ограничения на карточные переводы – какие лимиты рассматривают.

Он добавил, что для борьбы с "дропами" нужно принять несколько действенных решений:

• создать реестр счетов, позволяющий видеть "скомпрометированные" счета и физических лиц;
• ужесточить требования банков к финмониторингу и ввести ограничение оборота средств без подтверждения доходов;
• ограничить исходные объемы карточных операций между физлицами и их количества, что увеличит стоимость обслуживания схемы в 5-8 раз, сейчас это ограничение обсуждается с волонтерским сообществом;
• ограничить привлечение новых клиентов для финансовых учреждений, не обеспечивающих надлежащий контроль с операциями;
• ввести технические средства мониторинга использования карт в системе "дропов".

Известно, что Национальный банк уже к концу этой недели планирует финализировать решение по ограничению p2p-переводов (с карты на карту) для физических лиц для борьбы со схемами "дропов". По словам главы НБУ Андрея Пышного, представители Нацбанка провели несколько встреч с волонтерами, где показали, как дизайн запланированного решения позволит банкам учесть потребности волонтеров, после чего "градус напряжения снизился".

Смотрите также:

Поддержите журналистов "5 канала" на передовой.

• Вносите свой вклад в победу – поддерживайте ВСУ.