Национальный банк Украины устанавливает лимит в ₴150 000 в месяц для переводов физических лиц "с карты на карту" (также известные как P2P, C2С). Ограничения вводятся с 1 октября на полгода. Об этом говорится в заявлении пресс-службы НБУ.

Главные новости дня без спама и рекламы! Друзья, подписывайтесь на "5 канал" в Telegram. Минута – и вы в курсе событий.

Отмечается, что лимит действует только на исходные переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц. Лимит не применяется к счетам волонтеров, соответствующим определенным критериям, и лицам, ежемесячные доходы которых из подтвержденных источников превышают сумму установленного ограничения. Также в случае перевода средств между собственными счетами клиента, открытыми в одном банке, и к переводам юридических лиц. Операции по реквизитам IBAN не ограничиваются.

По данным НБУ, 98% банковских клиентов осуществляют ежемесячно переводы, не превышающие указанную сумму. Следовательно, установленные ограничения никоим образом не повлияют на их финансовую активность.

В Нацбанке подчеркнули, что введенный лимит поможет минимизировать использование платежной инфраструктуры в противоправной деятельности, в том числе с использованием счетов "дропов", являющихся распространенным механизмом функционирования теневой экономики. Анализ НБУ свидетельствует, что через карты "дропов" (людей, отдающих в пользование третьим лицам свои счета) может проходить около 200 млрд в год.

Вопрос "дропов" прокомментировала член Комитета Верховной Рады по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики, член фракции партии "Европейская Солидарность" Нина Южанина.

Она подчеркнула, что эта информация уже не удивляет, поскольку до сих пор нет ответа на вопрос, почему за весь период существования вопиющего нарушения, преступления против экономики страны никто не несет ответственности.

"Так что мешало, имея существующие инструменты мониторинга и контроля, остановить преступление 2% банковских клиентов против обороноспособности страны?" – подчеркнула Южанина.

Нина Южанина дополнила: постановление НБУ определяет пять критериев принадлежности к волонтерской деятельности. Для того чтобы не попасть под ограничения, волонтер должен отвечать по меньшей мере двум критериям:

• физическое лицо-пользователь официально зарегистрировано как волонтер;
• проведение волонтерских сборов является типичной деятельностью по счетам физического лица-пользователя в предоставителе платежных услуг;
• физическое лицо-пользователь подало письмо от государственного органа/военной части/благотворительного фонда по сотрудничеству в рамках организации сбора средств;
• физическое лицо-пользователь предоставило информацию о планируемых суммах и сроках сбора средств с указанием цели такого сбора и дальнейшего использования собранных средств;
• информация из открытых источников, социальных сетей и сети интернет путем сопоставления с другой имеющейся у поставщика платежных услуг информацией подтверждает осуществление физическим лицом-пользователем волонтерской деятельности и цель сбора, проводимого в рамках волонтерской деятельности.

По словам нардепа, это уже "перебор, потому что достаточно было бы одного критерия: лицо должно быть зарегистрировано официально как волонтер.

Читайте также: Нацбанк планирует вводить ограничения на карточные переводы – какие лимиты рассматривают.

"Теневой бизнес ищет для себя новые пути проведения денежных платежей, и это требует быстрого реагирования, поэтому НБУ вводит лимит как временное антикризисное решение", – говорится в заявлении.

В то же время отмечается, что проблема не только насущная, но и комплексная и требует внесения изменений в законодательство и привлечения других государственных, в том числе правоохранительных, органов. Введенный период ограничения сроком на шесть месяцев будет использован для разработки совместных решений, направленных на решение этой проблемы  Это в дальнейшем позволит НБУ при условии действенности принятых мер отказаться от введенных лимитов.

В Нацбанке добавили, что уже подготовили список решений, которые планируется реализовать для борьбы с использованием рынка платежных услуг в противоправных целях.

Смотрите также:

Поддержите журналистов "5 канала" на передовой.