Национальный банк Украины готовит проект решения об ограничении количества карточных переводов и введении предельных лимитов на перевод денег с карты на карту физических лиц.
Об этом сообщили в НБУ представителям СМИ, в том числе LIGA.net.
Причиной новых ограничений называется решение Совета национальной безопасности и обороны по противодействию нелегальному игорному бизнесу, которое было принято еще в апреле. Имплементировать решение регулятор планирует в течение месяца.
"Рассматриваем возможность внедрить рамки для исходящих Р2Р-переводов со счетов физлиц в 100 тыс. грн в месяц и ограничить количество таких переводов до 30 в течение месяца. По нашим расчетам, 95% клиентов банков этих ограничений даже не заметят. Зато проводить теневые платежи злоумышленникам, которые пользуются карточками физлиц для, например, неуплаты налогов и преступной деятельности, станет сложнее и дороже", – отметил на встрече со СМИ заместитель главы Нацбанка Дмитрий Олейник.
Главные новости дня без спама и рекламы! Друзья, подписывайтесь на "5 канал" в Telegram. Минута – и вы в курсе событий.
Чтобы не усложнять жизнь волонтерам – входящие трансакции ограничивать не будут. Кроме того, если есть основания – лимиты, в порядке исключения, могут увеличивать.
По данным НБУ, речь идет о борьбе с теневыми переводами на миллиарды гривен. Используются карточки физических лиц, "сознательно предоставляющих злоумышленникам свои персональные данные". После чего через карты, например, пенсионеров или студентов с месячным доходом в несколько тысяч гривен – могут за день проводить платежные операции на миллионы гривен.
В Национальном банке сообщили, что с осени 2023 года фиксируется аномальный рост объемов Р2Р-переводов в системе, количества карточек с такими переводами и средних сумм перевода у отдельных банков-эмитентов.
Отмечается, что "один из крупнейших банков-эмитентов" передал регулятору данные об обнаружении "дропов" – это люди, которые за вознаграждение предоставляют злоумышленникам доступ к своим банковским реквизитам, – таких только за октябрь-декабрь 2023 насчитали более 10 тыс. клиентов. Другой банк отчитался о более чем 4 тыс. скомпрометированных карт за этот же период.
"Если эти люди сознательно передают свои персональные данные о картах для незаконной деятельности, то скажите, чем они отличаются от, например, наркокурьеров?" – считает глава НБУ Андрей Пышный.
В будущем, при условии изменения законодательства, существует возможность формирования реестров скомпрометированных карт. Также в рамках противодействия теневым платежам регулятор планирует ввести для финкомпаний требования о наличии уставного капитала, который будет привязан к процентам операций от суммы платежей.
Напомним, ранее НБУ запретил ломбардам принимать дроны и тепловизоры и другие товары двойного назначения.
Смотрите также видео:
Поддержите журналистов "5 канала" на передовой.
- Вносите свой вклад в победу – поддерживайте ВСУ.