23 ноября в США вышло расследование "Американская клептократия". Автором книги стал журналист-расследователь Кейси Мишель, а предисловие написал эксперт Atlantic Council Андерс Ослунд. Книга уже доступна на сайте "Амазон".
В книге подробно описаны два кейса масштабного отмывания грязных денег в США, один из них – это история аферы Коломойского с "ПриватБанком", которую автор считает одним из крупнейших отмываний грязных денег в истории. В частности, в книге подробно описана технология вывода денег из "ПриватБанка" через офшорные юрисдикции.
Расследователь в книге пишет: "После национализации "ПриватБанка" у власти в Киеве возник один вопрос: куда делись все деньги? Как позже выяснили следователи и судебные финансовые эксперты, финансовая пирамида "ПриватБанка" была – как и многие другие финансовые пирамиды – очень запутанной и максимально простой одновременно. Ключом к успеху финансовой пирамиды "ПриватБанка" стал так называемый "Теневой Банк" или "Банк внутри Банка".
И объясняет: "Вот как работала эта схема, по свидетельствам украинских и американских властей. После того как "ПриватБанк" завел в систему последний раунд депозитов от украинцев, которые ничего не подозревали, внутренний "кредитный комитет", в состав которого входили ставленники Коломойского, собрал заседание, чтобы обсудить использование поступивших средств. Впрочем, вместо того, чтобы быть независимой командой бухгалтеров и финансовых экспертов, которые стоят на страже интересов банка, этот внутренний кредитный комитет имел одно задание: превратить эти деньги в займы для широкого круга фиктивных компаний, связанных с Коломойским (а также его олигархическим партнером Геннадием Боголюбовым)".
Кейси Мишель пишет, что для них не был важным смысл этих займов или сомнения относительно таких операций в целом. Все, что имело значение – это их подпись и то, чтобы, как позже описывало этот процесс Министерство юстиции США, они "просто нажимали кнопку "одобрить" каждый раз, когда получали заявку на кредит от компании, связанной с Коломойским. Не то, чтобы у сотрудников кредитного комитета был большой выбор.
"Если работники выражали несогласие, они теряли свои бонусы, их задачи передавали другим или просто увольняли", – позже сообщило Министерство юстиции.
Автор книги пишет: "Такие последствия особенно трудно воспринимались еще и потому, что "ПриватБанк" платил самую высокую зарплату в регионе". Как сказал один из сотрудников, одобрение этих займов было столь же ожидаемым, как "открыть дверь и зайти в офис". Но просто предоставлять кредиты подставным компаниям Коломойского было бы слишком очевидно. (Олигарх мог быть жадным, но вряд ли глупым. Вместо того чтобы хранить кредитные средства, его компании перенаправляли эти займы на отдельные счета, открытые в отделении "ПриватБанка" на Кипре – в средиземноморской стране, которая сама по себе является пресловутой офшорной гаванью".
Как показал один из анализов, эти фиктивные компании "оперировали миллиардами долларов, которые заходили на их счета и выходили из них", несмотря на то, что "компании не занимались предпринимательской деятельностью, не имели активов, операций или сотрудников и были фиктивными юридическими лицами, которые создавали, чтобы отмывать деньги".
Зато, они "существовали исключительно для того, чтобы воровать" деньги украинских вкладчиков, которые доверяли "ПриватБанку", отметили в Министерстве юстиции.
В то же время Кейси Мишель пишет, что и счета в кипрском банке не были последним шагом (схемы – ред.). Кипрское отделение разделяло и вновь объединяло денежные суммы кредитов, разбрасывая их на несколько счетов, смешивая, сливая и перепутывая средства настолько, что на момент окончания этого процесса уже невозможно было понять, какие суммы можно привязать к конкретному займу.
"Получалось, будто деньги разделяли на атомы, а потом снова собирали во что-то совсем другое – совершенно неотслеживаемую сумму, которую олигарх мог потом использовать для собственных целей. До этого момента методы были относительно просты. Грязный банк, предоставляющий кучу кредитов инсайдерам, затем раскидывает их среди фиктивных компаний, скрывая источник средств: такое делали много раз – в Мексике, Экваториальной Гвинее и в любом месте, где олигархи контролируют основные финансовые рычаги. Но у "ПриватБанка" и Коломойского была пара нововведений, которые выделяли их из массы", – пишет автор книги.
И объясняет: "Первое – это время, за которое все провернули. При условии достаточного фокусировки, офшоринг может быть довольно быстрым процессом: несколько телефонных звонков, несколько подписанных документов, несколько кликов, подтверждающих переводы, и чистые деньги миллионами вернутся к вам через несколько недель или даже дней, если повезет. Однако "ПриватБанк" действовал со значительно более высокой скоростью. Если сравнить, то это выглядело как будто награбленные средства забросили в блендер, нажали на кнопку, и вуаля: через несколько минут миллионы грязных денег перемолоты в чистые средства, идеально доступные для потребления, без всякой возможности отличить, чем они были до того. Если все ранее известные схемы вывода денег в офшоры занимали недели, у Коломойского на это уходили минуты".
Как сообщал 5.UA, 19 ноября 2021 года стало известно, что Коломойского вызывают в Кипрский суд для рассмотрения иска "ПриватБанка".
Напомним, бывшие владельцы "ПриватБанка" Игорь Коломойский и Геннадий Боголюбов вывели из него 5,5 млрд долларов через филиал банка на Кипре. Схема позволяла скрывать факт исчезновения денег, поскольку Национальный банк Украины рассматривал кипрский филиал "ПриватБанка" так же, как и его национальные филиалы. Чиновники не обнаружили, что деньги переведенные на Кипр, выводятся из Украины. Финансовые регуляторы на Кипре или не смогли выявить, что банковские переводы на общую сумму 5,5 млрд долларов были подкреплены фиктивными контрактами, или не приняли необходимых мер, чтобы это остановить.
Главные новости дня без спама и рекламы! Друзья, подписывайтесь на "5 канал" в Telegram. Минута – и вы в курсе событий.