Украинские банки имеют право заблокировать карточку клиента и обратиться к нему за объяснениями. Это может произойти в случае нетипичных операций, которые не соответствуют финансовым возможностям клиента. Об этом сообщает "РБК-Украина" со ссылкой на закон о финмониторинге.
Максимальная сумма анонимных переводов
В соответствии с нормами закона" О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем...", банки должны идентифицировать плательщиков. До 5 тысяч гривен можно пополнить наличными счет или карточку без идентификации личности.
Если за один день на счет поступит несколько платежей по 5 тысяч гривен, банк может временно заблокировать счет и обратиться за объяснениями.
Так, в сентябре 2021 года максимальная сумма переводов без идентификации была увеличена на 1 гривну. Закон принят в связи с тем, что чаще всего украинцам было неудобно переводить сумму до 4999 гривен, поэтому ее решили округлить.
Кроме того, в 2021 году в Верховной Раде была попытка поднять максимальную сумму анонимных переводов до 25 тысяч гривен, однако решение было отложено.
В то же время банки устанавливают собственные нормы относительно системы финмониторинга и жесткость их может отличаться.
Переводы без финмониторинга
Нормы закона не распространяются на:
- уплату кредита суммой до 30 тыс. грн;
- оплату жилищно-коммунальных услуг, оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы);
- переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком с помощью платежной карты или иного электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);
- все наличные переводы в пределах Украины суммой до 5 тыс. грн;
- снятие средств с собственного счета.
Напомним, изменения в законе о финансовом мониторинге вступили в силу в апреле 2020 года. В сентябре 2022 года Верховная рада Украины увеличила сумму наличных переводов, которые не подлежат финансовому мониторингу, с 4999 до 5000 гривен.
Как сообщал 5.UA, "ПриватБанк" вводит ограничения на переводы – не более 100 в месяц.
Главные новости дня без спама и рекламы! Друзья, подписывайтесь на "5 канал" в Telegram. Минута – и вы в курсе событий.
